Suami seorang teman meninggal 15 tahun yang lalu. Kematiannya mendadak dan teman saya hanya memiliki sedikit pengetahuan tentang keuangan keluarga. Dia mendapat pelajaran penting. “Tulislah ringkasan keuangan Anda,” katanya. “Yang Anda butuhkan hanyalah satu halaman.”
Ini adalah nasihat yang baik dan, meskipun saya pernah mendengarnya sebelumnya, saya tidak mengindahkannya. Ketika putri sulung kami tewas dalam kecelakaan mobil, suami saya dan saya berharap dia telah membuat ringkasan tertulis tentang keuangannya dan memasukkannya ke dalam arsipnya atau brankas. Tapi tidak ada ringkasan keuangan dan kami telah menghabiskan sembilan bulan terakhir mencari asetnya.
Kami tidak ingin putri kami yang tersisa mengalami apa yang telah kami alami. Hari ini, saya mengetik ringkasan satu halaman tentang keuangan kami. Ringkasan Anda mungkin berbeda dari ringkasan kami, tetapi harus tetap mencakup beberapa hal dasar. Berikan salinan ringkasan tersebut kepada anak-anak dewasa Anda dan anggota keluarga terpilih. Minta mereka untuk menyimpannya di tempat yang aman. Daftar berikut akan membantu Anda memulai.
1. Bank Anda. Tulis nama, alamat, nomor telepon, dan nama kontak jika ada. Pastikan untuk menyertakan nomor brankas Anda.
2. Pengacara. Ini adalah pengacara yang membuat surat wasiat dan memiliki salinannya di arsip. Jika Anda belum membuat surat wasiat, mungkin inilah saatnya untuk melakukannya.
3. Perusahaan hipotek. Jika Anda memiliki daftar hipotek semua informasi kontak untuk perusahaan dan nomor polis Anda.
4. Perusahaan asuransi rumah dan mobil. Cantumkan semua informasi kontak dan nomor polis atau polis Anda.
5. Pialang saham. Anda mungkin tidak memiliki pialang saham, tetapi jika Anda memilikinya, cantumkan semua informasi kontak. Perhatikan apakah Anda memiliki sertifikat saham yang sebenarnya atau yang elektronik.
6. Penasihat keuangan. Apakah Anda memiliki penasihat keuangan atau tidak tergantung pada usia Anda. Cantumkan nama perusahaan, semua informasi kontak, dan orang yang paling sering Anda hubungi.
7. Perusahaan asuransi jiwa. Selain informasi kontak, daftar nomor polis atau polis Anda.
8. Setiap pengaturan khusus. Seorang teman mungkin menyimpan barang untuk Anda atau Anda mungkin telah meminjamkan piano Anda ke kerabat. Catat pengaturan ini dan semua informasi kontak.
9. Barang berharga dan koleksi. Kategori ini meliputi lukisan, patung, buku langka, porselen, perak, dan berbagai koleksi. Beri tahu di mana barang-barang ini berada dan nilai perkiraan atau penilaiannya.
10. Lokasi file. Catat lokasi yang tepat dari file Anda kamar tidur, kantor, ruang keluarga, meja, dll.
Ini akan sangat membantu orang yang Anda cintai dalam keadaan darurat.
Ringkasan keuangan Anda mungkin juga menyertakan daftar kartu kredit Anda, tetapi bukan angkanya. Menyusun ringkasan keuangan adalah pekerjaan yang pilih-pilih dan memakan waktu dan itulah sebabnya kami menunda melakukannya. Nah, kami memiliki ringkasan sekarang dan akan memperbaruinya sesuai kebutuhan. Putri kami siap menghadapi keadaan darurat dan kami semua akan tidur lebih nyenyak malam ini.
Selanjutnya di keuangan untuk mendapatkan informasi tentang investasi dan keuangan yang sesuai dengan keinginan anda.